O depósito bate com o total do extrato, mas um estorno continua sem vínculo com a venda. Há duas conciliações a fazer: eventos financeiros com pedidos e movimentações do provedor com a conta bancária. Conferir apenas o valor total não resolve as diferenças por pedido.
Que dados reunir?
Guarde identificador do pedido, pagamento, parcela quando houver, evento financeiro e lote de liquidação. Separe data da venda, data prevista de liberação e data efetiva do depósito. Datas diferentes podem ser normais; o problema é não saber qual compromisso venceu.
A referência de relatórios de Dinheiro em conta do Mercado Pago permite buscar relatórios por período. Sua explicação dos relatórios de conciliação distingue pagamentos, reembolsos e outras movimentações. Use o leiaute vigente do provedor contratado; esses documentos não demonstram importador disponível na Onclick.
Três registros e uma fila de exceções
- PedidoValor e condição comercial vigentes.
- Eventos financeirosPagamentos, tarifas, estornos e retenções vinculados.
- DepósitoLote liquidado conferido na conta bancária.
- ExceçãoDiferença com motivo, responsável e prazo.
Como montar a expectativa?
Use a regra comercial da própria conta, com sua vigência e base de cálculo. Inclua descontos previstos no repasse e eventos posteriores identificados. Não presuma que frete ou tributo sempre entra ou sempre fica fora da comissão: isso depende da condição contratada.
Exemplo hipotético: uma venda de R$ 200 tem comissão de R$ 24 e tarifa de R$ 4 previstas, sem outros descontos nesse exemplo. A expectativa é R$ 172. Se entram R$ 170, a diferença de R$ 2 precisa ser explicada por um evento ou aberta como exceção. Esses valores não são tarifas de um fornecedor.
Como testar a conciliação?
- Selecione um período fechado e registre os totais e a origem de cada arquivo.
- Vincule eventos aos pedidos pelos identificadores, preservando o registro original.
- Separe correspondência exata, valor divergente, vencimento em aberto e evento sem vínculo.
- Confira o lote liquidado com o depósito bancário.
- Reimporte o mesmo arquivo: ele não deve duplicar baixas nem movimentações.
Teste ainda reembolso parcial e contestação posterior. Um pagamento pode ter vários eventos; forçar uma relação de uma linha por pedido perde esse histórico. Se o provedor corrigir um relatório, mantenha versão e regra de substituição, sem apagar o rastro anterior.
Três datas diferentes
Como tratar a fila de diferenças?
Cada caso precisa de valor, motivo, responsável e prazo de análise. Uma tolerância de arredondamento deve ser aprovada e registrada, não usada para esconder diferenças recorrentes. Não encerre a exceção apenas porque o total do depósito parece plausível.
O saldo conciliado não é lucro: margem exige também custo da mercadoria, tributos e outros gastos sob o critério da empresa. Combine o procedimento com o financeiro e a contabilidade. Na Onclick, confirme importação, vínculos, tratamento e baixa no núcleo contratado; automação depende do escopo demonstrado.
Veja a conciliação de recebíveis e a homologação de marketplaces. Para estudar importação e tratamento de exceções, siga o curso de automação com n8n e Make, começando com leitura e revisão antes de autorizar baixas.